投資信託の費用と税金

ご負担いただく手数料や費用には、販売手数料など直接ご負担いただくものと、信託報酬など間接的にご負担いただくものがございます。料率などは各ファンドごとに異なりますのでくわしくは投資信託説明書（交付目論見書）、目論見書補完書面等にてお確かめください。

• 購入時

  申込手数料

  ＜上限：基準価額の3.85％（消費税込み）＞
  銀行の窓口で投資信託を購入する際に支払う手数料です。商品（ファンド）ごとに手数料率は異なります。

• 保有期間

  運用管理費用（信託報酬）

  ＜設定時　最大年率：純資産総額の2.2％（消費税込み）＞
  ＜運用期間中　最大年率：ファンドの純資産総額に対して2.42％（税込）＞
  投資信託の運用・管理の対価として投資信託財産から支払われる費用のことです。
  委託会社、販売会社、受託会社にそれぞれ支払われます。

  

• 換金時

  信託財産留保額

  ＜換金時の基準価額に対して最大1.0％＞
  信託期間中に投資信託を換金した場合に徴収する費用のことです。

  • 信託財産留保額は、徴収されない場合もあります。

随時

その他の費用

監査費用、有価証券の売買および保管ならびに信託事務にかかる費用などについても信託財産から差し引かれます。これらの費用は運用状況などにより変動する場合がありますので、事前に利率、上限などを示すことができません。

• 所得税に復興特別所得税が付加され、2014年1月から20.315％となります。