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リバランスで見直す

リバランスとは?

保有している資産の配分は定期的に見直しましょう。資産価値は運用成果によって常に変化していくため、資産配分の定期的な診断とアフターケアが大切です。知らない間に予想とかけ離れたパフォーマンスにならないよう、資産配分や組入銘柄の比重などは、意識的に修正と調整を行うようにしましょう。

開始時の資産配分、株式50万円、債券50万円、合計100万円。債券の資産価値上昇に伴い資産配分が変化、株式48万円、債券72万円、合計120万円。12万円分の債権を売却し、12万円分の株式を購入。株式60万円、債券60万円、合計120万円。開始時と同じ資産配分に。これを「リバランス」といいます。
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